Igényfelmérés – Mit, mire, milyen távon?
Hitelcél pontos megismerése – ennek megfelelő termék ajánlása
Partnerek szerepe fontos a valós igények megállapításában, mivel nem biztos, hogy az ügyfélnek ténylegesen arra, olyan távon és olyan összegben van szüksége finanszírozásra, mint amit ő az ismeretei alapján kiválasztott.
„csak a hitel célnak megfelelő a cég gazdálkodását hatékonyan szolgáló és annak teherbíró képességét meg nem haladó hitel nyújtása a célravezető”
SZK – folyószámlahitel a vállalkozás napi likviditásának biztosítására
SZF – a működés optimalizálására (pl. készletfinanszírozás)
SZB – bővítésre, fejlesztésre (megtérülése hosszabb távon várható)
SZTM – már elnyert pályázatokhoz támogatás megelőlegezése
SZÖK – a saját erő része
ASZK – agrár vállalkozások finanszírozására